Πολιτική AML και Επαλήθευση στο Ninewin Casino

Από το 2023 που ξεκινήσαμε τη λειτουργία μας με άδεια της Curaçao eGaming (8048/JAZ2021-081), εφαρμόζουμε αυστηρούς κανόνες κατά της ξεπλύματος χρήματος. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε τι ζητάμε από εσάς, πότε και γιατί.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης εσόδων

Λειτουργούμε με άδεια της Curaçao eGaming και συμμορφωνόμαστε πλήρως με τους κανονισμούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) που ισχύουν στη δικαιοδοσία της άδειάς μας. Ο στόχος μας είναι διπλός: να προστατεύουμε τους παίκτες μας από απάτη και να αποτρέπουμε κάθε χρήση της πλατφόρμας μας για παράνομες χρηματοοικονομικές ροές.

Διατηρούμε πρόγραμμα συμμόρφωσης με υπέυθυνο συμμόρφωσης (MLRO), εσωτερικές πολιτικές γνωριότητας του πελάτη, εκπαίδευση προσωπικού και αναφορές ύποπτων συναλλαγών στις αρμόδιες αρχές όταν αυτό απαιτείται. Οι υποψήφιοι παίκτες από χώρες με απαγόρευση, όπως οι ΗΠΑ, το Ηνωμένο Βασίλειο, η Ολλανδία και η Γαλλία, δεν γίνονται δεκτοί.

Πότε σας επαληθεύουμε και με τι έγγραφα

Η επαλήθευση ταυτότητας (KYC) δεν γίνεται όλα μαζί την πρώτη ημέρα. Ενεργοποιείται σε συγκεκριμένα στάδια της σχέσης σας μαζί μας, ώστε η εμπειρία του παιχνιδιού να παραμένει άμεση.

Κατά την εγγραφή σας ελέγχουμε αυτόματα τα βασικά στοιχεία σας. Ο πλήρης έλεγχος εγγράφων πραγματοποιείται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη ανάληψη και επιπλέον όταν οι συναλλαγές σας φτάσουν συγκεκριμένα όρια ή προκύψουν ένδεικτες συναλλαγές.

• Εγγραφή λογαριασμού: επιβεβαίωση email και τηλεφώνου, βασικά στοιχεία ταυτότητας.
• Πρώτη ανάληψη: ταυτότητα ή διαβατήριο ή άδεια οδήγησης, αποδεικτικό διεύθυνσης και επιβεβαίωση μεθόδου πληρωμής.
• Όρια και ύποπτες συναλλαγές: πρόσθετη τεκμηρίωση προέλευσης κεφαλαίων όταν απαιτείται.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Έχουμε κάνει τη διαδικασία όσο πιο σύντομη γίνεται. Οι περισσότεροι έλεγχοι ολοκληρώνονται εντός 24 ωρών και οι περισσότερες εγκρίσεις βγαίνουν μέσα σε λίγες ώρες.

Όλα τα έγγραφά σας μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε προστατευμένα συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για το εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν μοιραζόμαστε τα έγγραφά σας με τρίτους παρά μόνο όταν το απαιτεί ο νόμος.

• Στέλνετε τα έγγραφα μέσω της ασφαλούς φόρμας στο προφίλ σας ή στο [email protected].
• Το τμήμα συμμόρφωσης ελέγχει τη σαφήνεια, την εγκυρότητα και τη συμφωνία των στοιχείων.
• Σε επιτυχία λαμβάνετε επιβεβαίωση με email και οι αναλήψεις ενεργοποιούνται.
• Αν κάτι λείπει, σας ενημερώνουμε ακριβώς τι χρειάζεται, χωρίς ασαφείς απαντήσεις.

Πότε ζητάμε προέλευση κεφαλαίων

Η αίτηση προέλευσης κεφαλαίων (source of funds) αφορά μικρή μειοψηφία λογαριασμών και δεν πρέπει να σας ανησυχεί. Την ενεργοποιούμε όταν το ύψος των καταθέσεων ή των αναλήψεων δεν συμβαδίζει με το προφίλ δραστηριότητας του λογαριασμού σας ή όταν οι συναλλαγές ξεπερνούν συγκεκριμένα χρηματικά όρια.

Ως αποδεικτικά στοιχεία γίνονται δεκτά μισθολογικές καταστάσεις, φορολογικές δηλώσεις, βεβαιώσεις πώλησης περιουσίας, μερίσματα ή άλλα επίσημα έγγραφα που δείχνουν νόμιμη προέλευση των χρημάτων. Τα στοιχεία αυτά εξετάζονται εμπιστευτικά και μόνο από το τμήμα συμμόρφωσης.

Παρακολούθηση καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη στη NinaWin Casino περνά από αυτοματοποιημένο έλεγχο για ασυνήθιστα μοτίβα, όπως απότομες αλλαγές στα ποσά, γρήγορες διαδοχικές συναλλαγές ή απουσία πραγματικού παιχνιδιού ανάμεσα σε κατάθεση και ανάληψη.

Εφαρμόζουμε τον κανόνα της ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις εκταμιδεύονται κατά προτεραιότητα μέσω της ίδιας μεθόδου με την οποία κάνατε την κατάθεση, εφόσον αυτό είναι τεχνικά εφικτό. Οι ελάχιστες καταθέσεις ξεκινούν από 20 EUR και οι ελάχιστες αναλήψεις από 30 EUR. Οι εναπομένοντες όρια ανάλυσης ορίζονται παρακάτω.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Αν τα έγγραφα δεν υποβληθούν ή απορριφθούν, οι αναλήψεις παραμένουν σε αναμονή. Ο λογαριασμός σας δεν κλείνει αυτόματα, αλλά οι ταμειακές λειτουργίες περιορίζονται μέχρι να ολοκληρωθεί ο έλεγχος.

Αν χρειαστεί, σας δίνουμε εύλογη προθεσμία και σαφείς οδηγίες για τη διόρθωση των εγγράφων. Σε περιπτώσεις παραπλανητικών στοιχείων, πολλαπλών λογαριασμών ή σοβαρής παραβίασης των όρων μας διατηρούμε το δικαίωμα να παγώσουμε τον λογαριασμό, να αναιρέσουμε συναλλαγές και να ενημερώσουμε τις αρμόδιες αρχές.

Η ομάδα υποστήριξης είναι διαθέσιμη 24/7 μέσω ζωντανής συνομιλίας και στο [email protected] για κάθε απορία σχετικά με την επαλήθευσή σας.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Σύμφωνα με τις υποχρεώσεις της άδειάς μας, διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για χρονικό διάστημα όχι μικρότερο των 5 ετών από το κλείσιμο του λογαριασμού σας. Ο λόγος είναι νομικός: σε περίπτωση ελέγχου από τις αρχές της Curaçao πρέπει να μπορούμε να τεκμηριώσουμε κάθε άποψη συμμόρφωσης.

Μετά την πάροδο της περιόδου διατήρησης τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλείς μεθόδους. Έχετε δικαίωμα πρόσβασης και διόρθωσης των προσωπικών σας δεδομένων οποιαδήποτε στιγμή, απευθυνόμενοι στο [email protected].

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση;

Στις περισσότερες περιπτώσεις έως 24 ώρες από την υποβολή πλήρων και ευανάγνωστων εγγράφων. Περίπλοκες περιπτώσεις μπορεί να πάρουν λίγο περισσότερο.

Μπορώ να κάνω ανάληψη χωρίς επαλήθευση;

Όχι. Ο πλήρης έλεγχος ταυτότητας, διεύθυνσης και μεθόδου πληρωμής ολοκληρώνεται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Πώς γίνονται οι αναλήψεις;

Κατά προτεραιότητα μέσω της ίδιας μεθόδου που χρησιμοποιήσατε για την κατάθεση. Τα ηλεκτρονικά πορτοφόλια και τα κρυπτονομίσματα εκταμιδεύονται έως 24 ώρες, οι κάρτες και η τραπεζική μεταφορά σε 3 έως 5 εργάσιμες ημέρες.

Τι θα γίνει αν δεν στείλω τα έγγραφα;

Οι αναλήψεις παραμένουν μπλοκαρισμένες. Αν η καθυστέρηση παραταθεί, ενδέχεται να περιορίσουμε και το υπόλοιπο του λογαριασμού μέχρι να ολοκληρωθεί ο έλεγχος.

Είναι ασφαλή τα έγγραφά μου;

Ναι. Μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για το εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης.